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2025年3月31日，博时基金管理有限公司发布博时天天增利货币市场基金2024年年度报告。报告显示，该基金在过去一年中，份额、净资产、净利润等关键指标均出现不同程度下滑，管理费也有所下降。这些变化反映了基金在市场环境中的运作情况，对投资者的决策具有重要参考意义。

本期利润与净资产：规模与收益双降

博时天天增利货币基金2024年本期利润为610,594,329.49元，相较于2023年的706,121,.67元，下降了13.53%。从净资产数据来看，2024年末净资产合计为35,832,536,273.01元，较上年度末的40,603,617,431.76元，减少了4,771,081,158.75元，降幅达11.75%。这表明基金在2024年的盈利能力和资产规模均面临挑战。

年份 本期利润（元） 净资产合计（元） 2023 706,121,.67 40,603,617,431.76 2024 610,594,329.49 35,832,536,273.01

基金净值表现：收益有波动，跑赢业绩比较基准

2024年博时天天增利货币A份额净值收益率为1.5099%，货币B为1.7530%，同期业绩基准收益率为1.3500%，两类份额均跑赢业绩比较基准。但与过去几年相比，收益率有所波动。如货币A在2023年净值收益率为1.7574%，2024年有所下降。这显示出基金在获取收益方面虽有一定优势，但稳定性有待提升。

份额类别 2023年净值收益率 2024年净值收益率 2024年业绩基准收益率 博时天天增利货币A 1.7574% 1.5099% 1.3500% 博时天天增利货币B 2.0018% 1.7530% 1.3500%

投资策略：注重流动性与收益均衡

2024年我国经济平稳，货币政策支持，资金面充裕，货币市场收益率下行。博时天天增利货币基金组合策略注重流动性和收益率均衡管理，以短期逆回购和银行存款等资产配置为主。在缴税、季末等货币市场利率规律性波动时点，加大波动类资产特别是同业存单品种的配置力度。这种策略旨在应对市场变化，平衡风险与收益。

业绩表现：受市场影响，利润下滑

报告期内，基金A、B份额虽跑赢业绩基准，但利润下滑。这主要受货币市场收益率下行影响，尽管基金通过调整资产配置应对，但整体收益仍受冲击。市场利率的波动对基金业绩产生了直接作用，反映出货币基金对市场利率的高度敏感性。

管理人报酬与基金管理费：小幅下降

2024年当期发生的基金应支付的管理费为,592,275.40元，相较于2023年的,640,110.36元，下降了0.78%。管理人报酬的变化与基金资产规模和管理难度相关，此次下降可能与基金规模变动及市场竞争有关。

年份 当期发生的基金应支付的管理费（元） 变动比例 2023 ,640,110.36 – 2024 ,592,275.40 -0.78%

托管费：略有降低

2024年当期发生的基金应支付的托管费为40,179,477.32元，2023年为40,497,003.12元，降低了0.78%。托管费的降低与基金资产规模变化相关，体现了托管业务成本与基金规模的联动关系。

年份 当期发生的基金应支付的托管费（元） 变动比例 2023 40,497,003.12 – 2024 40,179,477.32 -0.78%

资产配置：债券投资占比高

期末基金资产组合中，债券投资摊余成本为14,461,859,125.07元，占基金资产净值比例为40.36%，是主要投资方向。同业存单占比32.86%，金融债券占比5.29%。这种配置结构符合货币基金追求稳健的特点，同时也反映了市场环境下债券资产的吸引力。

债券品种 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（％） 国家债券 – – 央行票据 – – 金融债券 1,893,956,578.80 5.29 企业债券 10,251,.50 0.03 企业短期融资券 782,356,304.82 2.18 中期票据 – – 同业存单 11,775,295,104.95 32.86 其他 – – 合计 14,461,859,125.07 40.36

关联交易：合规开展

通过关联方交易单元进行的交易中，2024年与招商证券发生债券交易成交金额为399,643,232.33元，占当期债券成交总额的81.54%；债券回购交易成交金额为2,000,000,000.00元，占当期债券回购成交总额的100.00%。关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立，体现了基金运作的合规性。

关联方名称 债券交易成交金额（元） 占当期债券成交总额的比例 债券回购交易成交金额（元） 占当期债券回购成交总额的比例 招商证券 399,643,232.33 81.54% 2,000,000,000.00 100.00%

持有人结构：个人投资者主导

期末博时天天增利货币A类份额中，个人投资者持有份额占比99.92%；B类份额中，机构投资者持有份额占比100.00%。整体来看，个人投资者是该基金的主要持有者，反映出货币基金在个人理财市场的受欢迎程度。

份额级别 持有人户数(户) 户均持有的基金份额 机构投资者 个人投资者 持有份额（份） 占总份额比例 博时天天增利货币A 4250 8,461.63 27,282,703.42 0.08% 博时天天增利货币B 24 7,566,143.81 ,587,451.47 100.00%

份额变动：赎回导致份额减少

2024年博时天天增利货币A类份额总申购份额为292,687,464,640.48份，总赎回份额为297,559,129,333.40份；B类份额总申购份额为11,848,724,961.23份，总赎回份额为11,748,141,427.06份。赎回份额超过申购份额，导致基金总份额减少，反映出部分投资者对基金预期或市场环境的判断发生变化。

份额级别 本报告期基金总申购份额（份） 本报告期基金总赎回份额（份） 博时天天增利货币A 292,687,464,640.48 297,559,129,333.40 博时天天增利货币B 11,848,724,961.23 11,748,141,427.06

风险提示：利率波动与信用风险

展望后市，货币市场利率下行斜率放缓且扰动因素增加。尽管货币政策宽松方向仍在，但市场收益率下行已隐含部分降息空间，预期与现实差异易引发波动。基金面临利率风险，市场利率波动可能影响基金资产价值和收益。同时，信用风险也需关注，若交易对手或证券发行人出现违约，将导致基金资产损失。

投资机遇：把握市场节奏

尽管面临风险，但也存在机遇。基金管理人可通过精准把握央行流动性投放、国内政策操作以及市场风险偏好变化等因素，适时调整投资组合。在利率波动中寻找收益平衡点，优化资产配置，为投资者创造更好回报。投资者也应密切关注市场动态，结合自身风险承受能力，合理调整投资策略。

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